沧州银行关于开展防范和打击非法集资宣传教育排查活动方案

　　根据《河北银监局办公室关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（银监监发[2014]91号）等有关文件精神，为有针对性地提示非法集资风险，引导存款人和消费者自觉远离非法集资，控制案件发生，特制定本方案。

　　一、活动目的

　　通过形式多样的宣传，普及相关金融知识，介绍合法的投资渠道和理财方式，提高存款人和消费者的风险意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资，引导公众理性投资；排查我行对外业务宣传中涉嫌非法集资的内容，及时发现干部员工、外部营销员、客户经理违法犯罪线索，提前采取风险控制措施，有效遏制非法集资案件的高发势头，维护群众合法权益和经济金融秩序。

　　二、组织领导

　　为确保防范和打击非法集资宣传教育活动有序、有效开展，按照“统一组织、分级实施”原则，总行成立防范和打击非法集资宣传教育排查活动领导小组，由黄美静行长任组长；副组长：王洪刚副行长；成员：闫树生、秦景良、张春侠、宋永岗、崔金海、刘德福、王茜、高军、冯树昌。领导小组办公室设在总行风险稽核部，主要负责宣传教育、排查活动的开展和组织协调工作。各单位也要相应成立防范和打击非法集资宣传教育活动领导机构和办事机构，做好防范和打击非法集资宣传教育、排查活动组织实施和报告工作。

　　三、宣传教育、排查方式

　　各分支行以营业网点为重点，利用各种宣传载体，通过形式多样的宣传模式，全面开展本次宣传教育活动，扩大防范和打击非法集资活动的覆盖面和影响力。

　　一是以电子屏滚动播出、悬挂标语条幅（注：分支行电子滚动屏滚动播出和标语条幅在营业网点前悬挂至6月底）、现场咨询、培训讲座、专题专页等方式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。各行要选定三条防范非法集资宣传教育标语口号进行宣传，并在每个网点悬挂宣传横幅，选取五条宣传标语进行滚动播放。

　　二是以印制宣传折页、展板等形式，对非法集资的特征、主要表现形式、常见手段等进行宣传。各分支行要在人群密集的公共场所组织一次与客户面对面的宣传活动，耐心细致地向群众宣讲非法集资的本质和危害，让群众远离非法集资陷阱，并安排专人向客户发放宣传资料。宣传展板要放在机构网点显著位置，增强宣传效果。

　　三是通过营业网点进行宣传。各营业网点大堂经理、客户经理等一线员工，要主动为客户提供相关业务和政策咨询服务，结合业务宣传、法律法规、金融政策宣传，适时开展非法集资风险提示，提高客户正确识别和自觉抵制非法集资活动的意识和能力。

　　四是通过网络资源进行宣传。充分发挥沧州银行门户网站在防范和打击非法集资宣传教育活动中的重要作用，利用互联网广泛、快速、互动性强的优势，在网上做好宣传教育工作，警示网民提高警惕，增强客户投资的风险意识。同时密切关注网上相关舆情信息，如发现利用网络进行非法集资的违法犯罪活动，及时向有关部门报告。

　　五是采取现场检查、群众举报、自查自纠等方式排查单位、干部员工涉及非法集资行为。

　　四、活动内容及标语口号

　　（一）各行宣传的内容以银监会办公厅下发的《防范和打击非法集资宣传教育活动主要参照内容》为蓝本，对非法集资特征、主要表现形式、常用手段等进行宣传，重点宣传防范、打击和处置非法集资有关法律法规和政策，以典型案件揭示非法集资的风险及社会危害，介绍非法集资的特征、表现形式和常用手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩。

　　（二）各行要逐一排查本行干部员工、外部营销员、客户经理是否参与非法集资活动；排查本行是否存在未经有关部门依法批准，以投资理财、基金债券、发行上市、产品销售等名义发布的涉及高额回报、集资或变相集资的业务宣传行为。

　　（三）防范和打击非法集资宣传教育标语口号：1、远离非法集资，拒绝高利诱惑；2、珍惜一生血汗，远离非法集资；3、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱；4、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资；5、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道；6、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱；7、远离非法集资，建设美好生活；8、防范非法集资，人人有责；9、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗；10、打击非法集资，共创社会和谐；11、打击非法集资，维护群众利益；12、参与非法集资，自己承担损失；13、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担；14、参与非法集资，自己承担损失；15、 警惕以私募股投资等名义、提供所谓高额回报的非法集资陷阱；  16、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。

　　五、活动时间

　　防范和打击非法集资宣传教育活动从5月15日开始，至5月31日结束；非法集资排查活动从5月15日开始，至10月31日结束。

　　六、工作要求

　　一要增强责任意识。分支行行长、部室中心主任为宣传教育、排查活动的第一责任人，要高度重视防范和打击非法集资宣传教育、排查工作。

　　二要增强大局意识。各行要增强大局意识，积极履行社会责任，将防范和打击非法集资宣传纳入日常工作内容，建立健全常态化宣传机制，保护好存款人和消费者的切身利益，维护经济金融秩序和社会稳定。

　　三要是增强风险意识。通过非法集资排查活动，彻底摸清本行干部员工、外部营销员、客户经理八小时以外违规违法行为，要将防范和打击非法集资工作长期化、常态化，纳入到日常工作中，做到警钟长鸣，经常抓、抓经常，切实防止非法集资风险向银行体系蔓延，完善非法集资风险防火墙制度，建立风险防范长效机制。

　　四要增强宣传效果。各行领导小组要充分发挥主导作用，加强沟通、交流，相互学习宣传教育活动中好的经验作法，创新宣传形式，积极组织好宣传教育活动，努力提高活动的覆盖面，确保宣传效果。

　　五要做好总结报告。各行5月27日前向总行风险稽核部报送总结报告，报告内容包括：组织领导情况、具体做法以及取得的效果等内容，并将各行组织宣传教育活动的图片、视频等资料(每个网点不得少于两张)上传风险稽核部邮箱。总行风险稽核部5月31日前向河北银监局、沧州银监分局报送我行开展防范和打击非法集资宣传教育活动总结报告。各行10月21日向总行风险稽核部报告排查活动，报告内容包括：组织领导情况、具体做法以及取得的效果等内容，将报告上传风险稽核部邮箱。总行风险稽核部10月23日前向河北银监局、沧州银监分局报送沧州银行非法集资排查活动总结报告。